Hoạt động ngân hàng thương mại

Người chịu trách nhiệm chuyên môn của ngành hoạt động ngân hàng thương mại phải đáp ứng chứng chỉ, kinh nghiệm hoặc điều kiện nhân thân theo quy định.

Có đội ngũ nhân sự được đào tạo và phân công trách nhiệm rõ ràng để bảo đảm vận hành đúng điều kiện kinh doanh.

Địa điểm kinh doanh có địa chỉ rõ ràng, đáp ứng yêu cầu an toàn, phòng cháy chữa cháy và điều kiện chuyên ngành.

Có trang thiết bị, quy trình kiểm soát và hồ sơ lưu trữ phù hợp với phạm vi hoạt động đã đăng ký.

Có giấy phép hoặc văn bản xác nhận đủ điều kiện do NHNN hoặc cơ quan được phân cấp cấp.